Kalkulatory

Kalkulator rodzajów konsumpcji
składka  zł
częstotliwość wpłat 
przypisywana stopa zwrotuprzypisywana stopa zwrotu - roczna stopa zwrotu (przedział stóp), zakładana dla danego rodzaju funduszu i polityki inwestycyjnej funduszu na podstawie historycznych średnich stóp zwrotu funduszy tego rodzaju (w okresach kilkudziesięcioletnich); przy obieraniu strategii zalecane przyjmowanie oczekiwanych stóp zwrotu (-> oczekiwana stopa zwrotu) zbliżonych do przypisywanych stóp zwrotu; zbieżność p.s.z. i rzeczywistej stopy zwrotu z inwestycji tym większa, im dłuższy horyzont czasowy przyjęty przez inwestora i im bardziej zbliżone warunki funkcjonowania funduszu do warunków standardowych.
horyzont czasowyhoryzont czasowy - planowany przez daną osobę okres gromadzenia środków w wybranym programie inwestycyjnym, przewidywany jako czas między wpłatą pierwszej składki a momentem wypłaty tych środków na zaspokojenie danej potrzeby finansowej. lat
stopa podatku  %

Oblicz:
     rentowność inwestycji w fundusz obligacjifunduszu obligacji - fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach o przewidywalnym dochodzie (obligacje i bony skarbowe); zalecany udział lokat w aktywach funduszu: nie mniej niż 90%.
     rentowność inwestycji w funduszu stabilnego wzrostufundusz stabilnego wzrostu - fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie większej części aktywów w lokatach o przewidywalnym dochodzie (bony skarbowe oraz obligacje) oraz mniejszej części - w lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); udział akcji w aktywach nie przekraczający 40%, zwykle zawarty w przedziale 20-30%.
     rentowność inwestycji w funduszu zrównoważonymfundusz zrównoważony, f. mieszany - fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie w miarę równych części aktywów w lokatach o przewidywalnym dochodzie (bony skarbowe i obligacje) oraz lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); zwykle udział akcji w aktywach zawarty w przedziale 40-60%.
     rentowność inwestycji w funduszu akcjifundusz akcji - fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); zwykle udział akcji w aktywach zawarty w przedziale 80-100%.

Porównaj:
    rentowność inwestycjirentowność inwestycji - wyrażona procentowo różnica między aktualną wartością wszystkich jednostek zapisanych na rachunku inwestora (-> wartość jednostki funduszu) a sumą składek wpłaconych na ich nabycie.
    zyskzysk z inwestycji - różnica między kwotą wypłat z danego produktu inwestycyjnego a sumą składek już wpłaconych przez inwestora; zależna od średniorocznej stopy zwrotu funduszu i horyzontu czasowego; pomniejszana o opłaty należne podmiotowi zarządzającemu.
    saldo rachunkusaldo rachunku - wartość środków na rachunku inwestora, obliczona jako iloczyn liczby jednostek zapisanych na tym rachunku oraz aktualnej wartości takiej jednostki; przykład: dla 350,234 jednostki zapisanych w danej chwili na rachunku uczestnika, przy aktualnej wartości jednostki równej 57,35 zł, s.r. to 350,234 x 57,35 zł, czyli 20 085,92 zł.

TUTAJ JESTEŚ:
Zapamiętaj, że tutaj skończyłem czytać *
jak to działa ?
Wyszukiwarka

wersja do druku