Otwarte fundusze inwestycyjne

Opłata od składek



rodzaj
opłata manipulacyjnaopłata manipulacyjna - opłata pobierana przed przeliczeniem składek na udziały w funduszu; obliczana jako procent składki lub (rzadziej) jako kwota; zwykle malejąca wraz z przyrostem stażu członkowskiego (w funduszu emerytalnym) lub ze wzrostem kwoty wpłaconych składek (w funduszu inwestycyjnym)., opłata za otwarcie rachunku (rzadko)
wariant opłatywariant opłaty - sposób naliczania opłaty przez podmiot zarządzający: 1) w. kwotowy - w postaci odpowiedniej kwoty środków pieniężnych, określonej warunkami uczestnictwa w programie inwestycyjnym; w programie długoterminowym - z okresową waloryzacją tej kwoty o stopę inflacji lub w odniesieniu do bieżącej wartości waluty, wymienionej w warunkach danego programu. 2) w. procentowy - określony jako procent, odpowiednio: składki, wypłaty, wartości aktywów lub stopy zwrotu funduszu. procentowy (manipulacyjna), kwotowy (za otwarcie)
zależność od wartości wniesionych (posiadanych) środków w funduszach danego TFI (manipulacyjna)
wielkość maks. 5.5% (manipulacyjna), w programach inwestycyjnychprogram inwestycyjny - produkt inwestycyjny, zakładający systematyczne wpłaty składek (miesięcznie, kwartalnie lub rocznie), przewidujący co najmniej kilkuletni okres inwestowania; oferowany najczęściej w formie planów emerytalnych lub programów systematycznego inwestowania z myślą o sfinansowaniu kosztów edukacji dzieci. zniżki, średnio 25%-50%


Oblicz wpływ opłaty na rentowność inwestycji

Poznaj znaczenie opłaty

Porównaj z funduszem emerytalnym:

rodzaj,

wariant opłaty,

zależność,

wielkość,

wszystkie parametry


Szczegółowy opis

Jej wielkość zależy od:
- kwoty wpłacanej składki, gdy wnosi się pierwszą opłatę,
lub
- wartości już posiadanych środków w dniu przeliczeniadzień przeliczenia - dzień zapisu na rachunku inwestora jednostek danego funduszu w zamian za kwotę wpłaconej składki, a także dzień odpisywania z tego rachunku jednostek w wypadku dokonywania wypłaty środków., gdy dokonuje się kolejnych wpłat do danego funduszu inwestycyjnego (zwykle brana jest pod uwagę skumulowana wartość środków we wszystkich funduszach inwestycyjnych danego TFI).

Maksymalna opłata manipulacyjna nie przekracza na ogół 5% przy najmniejszych wartościach wpłat, a przy kwotach sięgających kilkuset tysięcy złotych do kilku milionów może spaść nawet do 0%. Uczestnik funduszu w formie programu inwestycyjnego otrzymuje dodatkowe zniżki - średnio od 25% do 50% - w stosunku do obowiązujących tabel opłat.

Pamiętaj
Opłaty manipulacyjne mają małe znaczenie dla inwestujących długoterminowo i dlatego znaczenie zniżek w programach inwestycyjnych również jest niewielkie.

TUTAJ JESTEŚ:
Zapamiętaj, że tutaj skończyłem czytać *
jak to działa ?
Wyszukiwarka

wersja do druku