Otwarte fundusze inwestycyjne

Opłata przy wypłacie

rodzaj	opłata za wcześniejsze wycofanie środków w programach inwestycyjnychprogram inwestycyjny - produkt inwestycyjny, zakładający systematyczne wpłaty składek (miesięcznie, kwartalnie lub rocznie), przewidujący co najmniej kilkuletni okres inwestowania; oferowany najczęściej w formie planów emerytalnych lub programów systematycznego inwestowania z myślą o sfinansowaniu kosztów edukacji dzieci.
wariant opłatywariant opłaty - sposób naliczania opłaty przez podmiot zarządzający: 1) w. kwotowy - w postaci odpowiedniej kwoty środków pieniężnych, określonej warunkami uczestnictwa w programie inwestycyjnym; w programie długoterminowym - z okresową waloryzacją tej kwoty o stopę inflacji lub w odniesieniu do bieżącej wartości waluty, wymienionej w warunkach danego programu. 2) w. procentowy - określony jako procent, odpowiednio: składki, wypłaty, wartości aktywów lub stopy zwrotu funduszu.	procentowy, rzadziej kwotowy
zależność	zależy (odwrotnie proporcjonalnie) od stażu uczestnictwa oraz od skali zniżki udzielonej w opłacie manipulacyjnejopłata manipulacyjna - opłata pobierana przed przeliczeniem składek na udziały w funduszu; obliczana jako procent składki lub (rzadziej) jako kwota; zwykle malejąca wraz z przyrostem stażu członkowskiego (w funduszu emerytalnym) lub ze wzrostem kwoty wpłaconych składek (w funduszu inwestycyjnym).
wielkość	średnio 2%-3%

Oblicz wpływ opłaty na rentowność inwestycji

Poznaj znaczenie opłaty

Porównaj z funduszem emerytalnym:
  

rodzaj,

wariant opłaty,

zależność,

wielkość,

wszystkie parametry.

---

Szczegółowy opis

Fundusze inwestycyjne większości TFITFI - > towarzystwo funduszy inwestycyjnych. pobierają opłatę manipulacyjną z góry i tylko wyjątkowo naliczają ją po części przy składce (np. 50%) i po części przy wypłacie. Nie ma u nas natomiast (stosowanego w innych krajach) rozwiązania w postaci pobierania opłaty wyłącznie przy odkupieniu jednostekjednostki funduszu, udziały funduszu - części funduszu o jednakowej wartości (-> wartość jednostki funduszu), zapisywane na rachunkach jego uczestników (członków) w wyniku przeliczenia (-> dzień przeliczenia) wpłacanych składek; w funduszu emerytalnym i inwestycyjnym warunkujące tytuł prawny członka (uczestnika) funduszu do proporcjonalnej części aktywów tego funduszu;.
Bardzo często występuje opłata przy "wcześniejszych wypłatach" w programach inwestycyjnych - swego rodzaju opłata karna za niedochowanie warunków programu inwestycyjnego, pobierana, gdy uczestnik wycofuje swe środki przed upływem minimalnego okresu inwestowania, wymaganego tymi warunkami.

Pamiętaj
Przy "wcześniejszych wypłatach" opłata karna jest tylko w przenośni, bo tak naprawdę w wypadku zerwania warunków umowy TFI jedynie anuluje, przyznane wcześniej, ulgi w opłacie pobieranej przy składkach.