Fundusze emerytalne

Sprawdź wartość środków


Oblicz bieżący stan swoich środków

liczba jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunku
bieżąca wartość jednostki rozrachunkowej	zł
oblicz

Sama analiza stóp zwrotu funduszy nie zawsze jest miarodajna. W części Falowanie i zarabianie pokazano, że fundusze emerytalne o takich samych stopach zwrotu nie zawsze przynoszą tyle samo zyskuzysk z inwestycji - różnica między kwotą wypłat z danego produktu inwestycyjnego a sumą składek już wpłaconych przez inwestora; zależna od średniorocznej stopy zwrotu funduszu i horyzontu czasowego; pomniejszana o opłaty należne podmiotowi zarządzającemu. w danym okresie. Najlepszym sposobem oceny wyników funduszu jest sprawdzenie bieżącej wartości posiadanych oszczędności, czyli poznanie liczby jednostek rozrachunkowych zapisanych na naszym rachunkurachunek inwestora - zapis elektroniczny, prowadzony indywidualnie dla każdego uczestnika (członka) funduszu, zawierający dane osobowe inwestora oraz informacje o: wpłatach składek z podaniem poszczególnych kwot, wartościach jednostek (-> wartość jednostki funduszu) po przeliczeniu składek, dniach przeliczenia (-> dzień przeliczenia), liczbie zapisanych jednostek (sumarycznie), a w razie dokonywania częściowych wypłat środków z r.i. - o kwocie wypłat i liczbie jednostek odpisanych z rachunku na pokrycie tych wypłat. i przeanalizowanie, po jakich wartościach zostały one nabyte. Fundusz jest zobowiązany do przesłania nam raz w roku pisemnej informacji o liczbie jednostek rozrachunkowych. W informacji tej mamy wyszczególnione: kwoty wpłat poszczególnych składek; dni, w których składki przeliczono na jednostki rozrachunkowe; wartości, po jakich zostały nabyte jednostki za poszczególne składki. Możemy też odczytać sumaryczną wartość naszego rachunku w dniu, w którym sporządzono informację.

Fundusze udostępniają także informacje o stanie naszego rejestru w inny sposób: poprzez infolinię, z wykorzystaniem karty do bankomatu lub przez internet. Jeżeli uzyskana w ten sposób informacja zawiera tylko liczbę zapisanych na naszym rejestrze jednostek rozrachunkowych (bez podania wartości środków), to bardzo łatwo możemy sami obliczyć tę wartość, mnożąc liczbę jednostek przez aktualną w danym dniu wartość jednostki rozrachunkowej.