PORADNIK
EMERYTARIUSZ
FORUM
AKTUALNOŚCI
POMOCE NAUKOWE
OFERTA EDINEM
Czy z mocy ustawy obowiązuje minimalna kwota wpłaty?
Czy obowiązuje maksymalna kwota wpłaty?
Czy obowiązuje warunek systematyczności wpłat?
Czy na rejestr może wpłacać inna osoba niż właściciel konta?
Czy wpłaty mogą być czynione poprzez przeniesienie środków z innego IKE?
Czy środki przeniesione z innego IKE lub z PPE wchodzą do limitu wpłat w danym roku kalendarzowym?
Czy z mocy ustawy obowiązuje minimalna kwota wpłaty?
Nie, przy czym wysokość minimalnej kwoty wpłaty ustala odrębnie każdy podmiot zarządzającypodmiot zarządzający, firma zarządzająca - instytucja finansowa, mająca za zadanie zarządzanie powierzonymi oszczędnościami w celu ich pomnożenia; rodzaje p.z.: powszechne towarzystwa emerytalne (zarządzające otwartymi funduszami emerytalnymi), towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zarządzające funduszami inwestycyjnymi), zakłady ubezpieczeń (towarzystwa ubezpieczeniowe) i banki..
Czy obowiązuje maksymalna kwota wpłaty?
Tak. W danym roku kalendarzowym suma wpłat na dane IKE nie może przekroczyć 150% średniego wynagrodzenia.
Jak ustalana jest wysokość średniego wynagrodzenia w danym roku kalendarzowym, służąca do określania limitu wpłat?
Na podstawie ustawy budżetowej na dany rok (budżet jest uchwalany w roku poprzedzającym ten dany rok).
Czy obowiązuje warunek systematyczności wpłat?
Nie, ponieważ nie ma takiego wymogu ustawowego. Jeśli nawet warunki danej oferty przewidują określoną systematyczność (np. roczną), to z tytułu niedochowania warunku systematyczności podmiot nie może obciążać posiadacza IKE żadnym kosztami. Może natomiast wypowiedzieć posiadaczowi umowę i zwrócić mu środki.
Czy na rejestr może wpłacać inna osoba niż właściciel konta?
Nie. Nie jest możliwe, by na IKE wpłacała inna osoba (nawet blisko spokrewniona, np. małżonek) niż właściciel tego IKE. Środki mogą wpływać wyłącznie z konta właściciela lub być wpłacane przez niego osobiście.
Czy na IKE, prowadzone w formie funduszu inwestycyjnego lub rachunku papierów wartościowych, można dokonywać wpłat w postaci papierów wartościowych?
Nie. Wpłaty mogą być dokonywane tylko w formie pieniężnej.
Czy wpłaty mogą być czynione poprzez przeniesienie środków z innego IKE?
- Tak, ale tylko wtedy gdy podpisujemy umowę z danym podmiotem zarządzającym i informujemy nowy podmiot, że mamy zamiar dokonać takiego przeniesienia środków.
Czy wpłaty mogą być czynione poprzez przeniesienie środków z PPE - pracowniczego programu emerytalnego?
- Tak, ale tylko wtedy gdy podpisujemy umowę z danym podmiotem zarządzającym i informujemy nowy podmiot, że mamy zamiar dokonać takiego przeniesienia środków.
Czy środki przeniesione z innego IKE lub z PPE wchodzą do limitu wpłat w danym roku kalendarzowym?
- Nie, nie wchodzą do limitu.
